Вы когда-нибудь задумывались, что часть денег, потраченных на лечение зубов или других медицинских услуг, можно вернуть? Да-да, не шутка! В этом посте вы узнаете, как получить налоговый вычет на лечение, какие документы собрать и что учесть, чтобы вернуть свои честно заработанные деньги с легкостью и без головной боли.
Представьте ситуацию: вы только что прошли дорогостоящее лечение зубов — и вдруг выясняется, что 13% от суммы можно вернуть через налоговую! Заманчиво, правда? Но сразу возникает куча вопросов: кто имеет право, как оформить документы, какие суммы можно вернуть? Если вы думали, что бюрократия – это невыполнимая миссия, этот текст разрушит все сомнения.
Почему стоит получить налоговый вычет за лечение
Деньги, которые вы отдаете за лечение в клинике, — это возможность получить обратно часть суммы. Ведь по закону (статья 219 Налогового кодекса РФ) налоговый вычет за лечение доступен тем, кто оплатил услуги из собственных средств и официально платит налог на доходы.
Важно понять несколько моментов, которые волнуют большинство:
- Можно ли вернуть налог, если лечение проходило не у вас, а у супруга, ребенка или родителя? Да, можно!
- Какие медицинские услуги подходят для вычета?
- Как быстро и правильно собрать документы?
- Какую сумму можно вернуть, а какую — нет?
Переходим к практике, чтобы все стало понятно, как на ладони.
Кто имеет право на вычет
Налоговый вычет за лечение положен вашим близким: супругу, детям до 18 лет, родителям. Главное условие — подтверждение родства, например, свидетельство о браке или рождении.
При этом важно, чтобы услуги были оплачены из ваших личных денег. Если лечение оплатил работодатель или благотворитель — вычет не положен. Официальный доход в том году, когда оказали услугу, тоже обязателен, иначе вычесть будет не из чего.
Пенсионеры могут рассчитывать на вычет, если продолжают платить НДФЛ с зарплаты или с доходов от аренды, например. Если человек получает только пенсию без налога, оформить вычет сможет кто-то из членов семьи, кто платит налог.
Какие медицинские услуги подходят
Стоматологические услуги — одни из самых популярных для налогового вычета. Стоматология «Стимул», например, помогает оформить полный пакет документов и вернуть 13% от суммы лечения, включая имплантацию зубов.
Внимание! Лимит на сумму вычета есть: максимум можно вернуть 13% с 120 000 рублей за год (15 600 рублей). Если лечение стоило больше — разница сгорает. Исключение — имплантация зубов, где лимит не установлен.
Как получить вычет — пошаговая инструкция
-
Соберите все чеки и договоры с медицинского учреждения, подтверждающие оплату услуг.
-
Получите справку из клиники на социальный вычет. При себе держите паспорт, ИНН, договор, чеки, а если оформляете вычет за родственника — документы, подтверждающие родство.
-
Возьмите справку 2-НДФЛ у работодателя, чтобы заполнить декларацию 3-НДФЛ.
-
Заполните декларацию 3-НДФЛ и подготовьте пакет документов для налоговой.
-
Подайте декларацию и документы в налоговую — это можно сделать лично, по почте или через сайт ФНС.
-
Дождитесь проверки, которая занимает до 3 месяцев. После одобрения подайте заявление на возврат денег — средства придут на счет в течение месяца.
Есть еще вариант: через работодателя. В этом случае документы подаются проще — без декларации 3-НДФЛ и справки 2-НДФЛ. Возврат налога отразится в ежемесячной зарплате.
Полный перечень документов
| Документ | Примечание |
|---|---|
| Декларация 3-НДФЛ | Заполняется самостоятельно или с помощью специалистов |
| Справки об оплате медицинских услуг | Заверенные копии из клиники |
| Договор с клиникой | Заверенная копия |
| Лицензия клиники | Заверенная копия |
| Платежные документы (чеки, квитанции) | Заверенные копии |
| Справка 2-НДФЛ от работодателя | Для подтверждения дохода |
| Свидетельство о рождении ребенка | При вычете за детей |
| Заявление на вычет | По специальной форме |
Чтобы упростить процесс, клиника «Стимул» предлагает помощь в сборе этих документов — обращайтесь по адресу: Москва, ул. Ярцевская, д. 28.
Особые моменты и советы
-
Если договор оформлен на супруга, а оплату делали вы, помните: платежный документ должен быть оформлен на того, кто будет получать вычет. Если супруги в браке, доходы и расходы считаются общими, так что вычет можно оформить на любого.
-
Вычет действует за последние три года. Например, в 2022 году можно вернуть налог за лечение 2019, 2020 и 2021 годов.
-
Остаток от лимита 120 000 рублей не переносится. Потратите 200 000 рублей — вернете только с 120 000.
Практический пример
Вы оплатили лечение зубов в клинике на сумму 100 000 рублей в 2023 году. Через налоговую можете вернуть 13% — 13 000 рублей. Собираете договор, чеки, справки, декларацию, подаете их в ФНС. Через несколько месяцев получаете приятный бонус на свой счет.
Или, допустим, у вас ребенок проходил лечение на 80 000 рублей. Вы приложили свидетельство о рождении и платежные документы, оформили вычет — и тоже вернули 10 400 рублей.
Не упускайте шанс вернуть деньги, которые заслужили своей честной работой. Вся сложная бумажная волокита — это всего лишь билет на поезд к вашим рублям назад.
Потому что кто не любит получать деньги? Ну кто? 😉