Если вы хоть раз задумались, как вернуть деньги за учебу через налоговую, этот пост для вас. Здесь вы узнаете, кто может получить налоговый вычет за обучение, как правильно оформить документы и сколько рублей реально вернуть на свой счёт.
Представьте: вы усердно оплачиваете дорогостоящее образование или обучение ребёнка. Каждый месяц со счета улетает внушительная сумма — и хочется, чтобы хотя бы часть этих денег вернулась к вам обратно. Звучит как сказка? Но это реальность благодаря налоговому вычету! А вот неуплата налога — потеря возможностей, словно выбросить 13% от своих расходов на ветер.
Что такое налоговый вычет и кто его получает
Налоговый вычет — это сумма, на которую уменьшается ваш налогооблагаемый доход. Проще говоря, вы платите подоходный налог с меньшей суммы, и из-за этого в вашем кошельке остаётся больше денег.
Как это работает?
Предположим, ваша годовая зарплата — 600 000 руб. с неё с удержанным налогом НДФЛ по ставке 13%, это 78 000 руб. В этом же году вы оплатили учёбу за 100 000 руб. Теперь налоговый вычет уменьшает ваш налогооблагаемый доход на эти 100 000 руб., и налог с зарплаты пересчитывается:
(600 000 – 100 000) * 13% = 65 000 руб. налога к уплате
Вы заплатили 78 000 руб., а должны были — 65 000. Разница в 13 000 руб. — ваш возврат из бюджета!
За что и сколько можно вернуть
- Возврат возможен за платное обучение в вузах, колледжах, техникумах, школах и даже частных детских садах.
- Вычет предоставляется на расходы на обучение вас, детей (до 24 лет очно), братьев и сестёр.
- Максимальный размер вычета — 120 000 руб. в год на своё обучение, что значит максимально можно вернуть до 15 600 руб. (13% от 120 000).
- На каждого ребёнка — дополнительный вычет до 50 000 руб. в год, то есть возврат — до 6 500 руб.
- Вы можете суммировать вычеты: например, за себя и двух детей это будет максимум 28 600 руб. в год.
Если платите сразу всю сумму за несколько лет, лучше разбить оплату на части — так сможете получать вычет ежегодно и вернуть всю сумму.
| Категория | Максимальная сумма расходов | Максимальный возврат (13%) |
|---|---|---|
| За своё обучение | 120 000 руб. | 15 600 руб. |
| За каждого ребёнка (дополн.) | 50 000 руб. | 6 500 руб. |
| За себя + двоих детей | 220 000 руб. (120 + 2*50) | 28 600 руб. |
Какие документы нужны
Для возврата понадобятся:
- Декларация 3-НДФЛ — это основа вашей заявки на возврат.
- Заявление на вычет.
- Договор с образовательным учреждением.
- Лицензия учебного заведения или ИП (если учит репетитор).
- Платёжные документы — квитанции, платежные поручения.
- Справка из учебного заведения, подтверждающая очную форму обучения (для детей, братьев, сестёр).
- Справка 2-НДФЛ о доходах за год.
- Свидетельства о рождении и документы, подтверждающие родство (если возвращаете деньги за обучение родственников).
Все документы можно подать лично в ФНС, по почте или через портал Госуслуги.
Когда и как подавать документы
Подавать декларацию стоит в год, следующий за годом оплаты. Например, если оплачивали обучение в 2023 году, то декларацию сдавайте в 2024. После подачи ФНС проведёт камеральную проверку до 3 месяцев (теоретически — 30 дней, но часто задерживают).
Важно: вычет можно вернуть за три предыдущих года, если пропустили срок.
Кто не может получить налоговый вычет
- Если не платите НДФЛ (например, не работаете).
- Пенсионеры, студенты без официального дохода.
- ИП на упрощённой системе или патенте.
- Если оплату за вас сделал работодатель или другие лица.
Советы на практике
- Платите за обучение частями, чтобы каждый год получать налоговый вычет.
- Сохраняйте все платежные документы — без них в вычете откажут.
- Подайте документы через личный кабинет на сайте ФНС — это удобнее и быстрее.
- Если учит ИП без лицензии, попросите документы, подтверждающие право на образовательную деятельность, чтобы вычет был законным.
- Не пытайтесь получить возврат с расходов на питание или прочие услуги — вычет даётся только на оплату обучения.
Подводим итог
Вернуть деньги через налоговую за обучение — не миф, а реальность. Ваша задача — знать правила, грамотно оформить документы и не пропустить сроки подачи декларации. При правильном подходе можно вернуть до 28 600 рублей в год за учебу себя и детей!
Налоговый вычет — отличный способ сделать обучение чуть менее болезненным для кошелька. Не упускайте свой шанс вернуть честно уплаченный налог. Помните: учёба — инвестиция, а налоговый вычет — ваша подушка безопасности!